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Ahorros de otoño.

La organización de sus registros financieros puede ayudarle a ahorrar.

Con los últimos días de verano llegan las hojas caídas, las manzanas y al aire fresco de otoño. Los cambios de estación son ideales para la limpieza del hogar. Entonces, ¿por qué no echarle un vistazo a sus financias también? Ordenar sus finanzas le ayudará a tener un mejor registro de su dinero e información para que estén listos ni bien los necesite. Además, al organizarse puede incluso descubrir algunas formas de ahorrar. Estos son algunos consejos que le ayudarán a ahorrar mientras caen las hojas.

Inventariar.

Al igual que con cualquier proyecto de limpieza, es mejor saber con qué está trabajando. Recopile todos los registros financieros, registros personales y objetos de valor. Es útil saber exactamente dónde están sus documentos importantes en caso de que ocurra una emergencia como una inundación, incendio o evento que afecte a su hogar.1(Vea la barra lateral para conocer qué documentos necesita).

Conservar, archivar y triturar.

Tener un buen sistema de archivos le permitirá saber siempre dónde tiene sus documentos importantes y podrá acceder a ellos cuando los necesite. Este sistema puede separarse en tres categorías: conservar, archivar, triturar. Conserve los documentos y registros que usa regularmente, archive los documentos que tienen más de tres años pero que aún necesita y triture los que no necesitará más.2 Para obtener más sugerencias sobre lo que necesita conservar, archivar y triturar lea Administración de los registros del hogar.

Revisar y actualizar.

Ahora que posee el control de lo que tiene y dónde encontrarlo, es buen momento para ver si de alguna forma puede ahorrar dinero. Tenga en cuenta servicios como el cable, las tasas de interés de los préstamos y las tarjetas de crédito y revise sus pólizas de seguro para asegurarse de que cuenta con las mejores ofertas. Asegúrese de hacer una revisión de forma regular. Ahora que su información está toda en un solo lugar le será más sencillo revisar sus cuentas y actualizar su presupuesto.



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Perez, Maria. Fall Financial Cleaning: Rake in the Savings. N.p. unknown. N.d. agosto 2013.

1Rutherford, Dan. Prepare your Finances for Emergencies. http://www.consumerfinance.gov/blog/prepare-your-finances-for-emergencies. N.p. unknown. N.d. junio 2013.

2Managing Household Records. http://www.usa.gov/Topics/Money/Personal-Finance/Managing-Household-Records.shtml. N.p. unknown. N.d. junio 2013.

3Your Home Inventory. http://www.iii.org/brochures/home-inventory.html. N.p. unknown. N.d. junio 2013.

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Este artículo se basa en información disponible en septiembre de 2013. Solo es para información general. No intenta brindar ningún consejo específico financiero, de inversión, impositivo, legal, de cuentas ni de ningún otro tipo y no se lo debe tomar, o confiar en este, sin el consejo de un asesor profesional. Un asesor profesional le recomendará actuar en base a sus circunstancias personales y a la información más reciente disponible.

Imagen de educación financiera

Cómo organizar sus finanzas

Mientras revisa sus registros financieros, recopile todos los documentos, facturas, garantías y recibos que entren en estas categorías: registros financieros, registros personales y pertenencias del hogar.

  • Registros financieros.
    Esto incluye todas las cuentas bancarias, inversiones y préstamos así como la información del impuesto sobre la renta (recibos de pago y W2). Debe incluir pólizas de seguro, testamentos o fideicomisos y facturas comunes como las de los servicios.
  • Registros personales.
    Todos los documentos que lo identifiquen como certificado de nacimiento, tarjeta de seguro social y pasaporte más certificados de matrimonio o divorcio y títulos, escrituras o registros de vehículos.
  • Pertenencias del hogar.
    Haga un listado de aparatos electrónicos, electrodomésticos, joyas, muebles y ropa y recopile recibos y garantías.
Cuando tenga una idea de lo que tiene para trabajar, converse con su agente de seguros o opere en línea para obtener información sobre Finanzas personales para ayudarlo a adquirir el valor de seguro que necesita, hacer que sus reclamos de seguro se resuelvan más rápidamente, verificar las pérdidas de su declaración de impuestos y llevar un registro de las cosas que ha acumulado por años.3