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Ahorrar para usted y para otros

10 consejos para cuidadores financieros


Más de 65 millón de personas en los Estados Unidos cuidan a miembros de su familia y seres queridos sin recibir un pago a cambio.1 Cuidar a alguien cercano con alguna incapacidad o enfermedad, o mientras envejece, puede ser un desafío. Además de brindar apoyo físico y emocional, generalmente también hay que tener el cuenta el aspecto financiero.

Estos son algunos consejos que le ayudarán a administrar el proceso de convertirse en un cuidador financiero mientras ahorra para su propia jubilación:

  1. Organícese.
    Haga un listado de todo lo que hay que encargarse, tanto sus finanzas como las de ellos.
  2. Obtenga acceso.
    Conozca la ubicación de los documentos personales y financieros de la persona que cuida y asegúrese de poder acceder a ellos en caso de emergencia.
  3. Consulte la cobertura.
    Revise los activos y otras fuentes de ingreso y luego identifique el tipo de cobertura que se ofrece a través de su seguro de vida y seguro médico.
  4. Haga el papeleo.
    Hable con la persona que cuida sobre las opciones de testamentos, planificación testamentaria y poderes legales. Luego consulte con un abogado las opciones que mejor se ajustan a su familia.
  5. Opere en línea.
    Configure el pago de facturas en línea y haga que todos los beneficios se depositen directamente, incluyendo las declaraciones de impuestos.
  6. Haga cálculos.
    Repase su plan de jubilación, los beneficios y su situación financiera para ver de cuánto puede hacerse cargo además de sus gastos propios.
  7. Recurra a profesionales.
    Obtenga consejos de profesionales. Los banqueros, abogados, contadores, agentes de seguros y planificadores financieros podrán ayudarle con la administración de su dinero.
  8. Preste atención.
    Esté atento y proteja a su ser querido y a usted mismo de los fraudes que se aprovechan de personas en situaciones de vulnerabilidad.
  9. Pregunte sobre su propia jubilación.
    Consulte sobre los efectos que tendrá trabajar menos en sus contribuciones 401(k) y beneficios de pensión (en caso que necesite trabajar menos).
  10. Cuídese usted mismo.
    Use programas de asistencia y grupos de apoyo y, de ser posible, comparta tareas y gastos con otros familiares y amigos.


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Perez, Maria. "Saving for Retirement: 10 Tips for Financial Caregivers". N.p. unknown. N.d. febrero de 2013

1. http://www.caregiving.org/pdf/resources/Emblem_CfC10_Final2.pdf. N.p. unknown, n.d. 13 de diciembre de 2012.

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Este artículo se basa en información disponible en febrero de 2013. Solo es para información general. No intenta brindar ningún consejo específico financiero, de inversión, impositivo, legal, de cuentas ni de ningún otro tipo y no se lo debe tomar, o confiar en este, sin el consejo de un asesor profesional. Un asesor profesional le recomendará actuar en base a sus circunstancias personales y a la información más reciente disponible.