Planificación de jubilación
Las decisiones financieras que tome en el presente pueden marcar una gran diferencia cuando llegue el momento de jubilarse. Sepa cómo planificar una jubilación segura y cómoda con la ayuda de uno de nuestros asesores financieros.
Cuentas de jubilación individual (IRA)
- Aproveche las mútiples ventajas tributarias
- Contribuya hasta $5,000 o el 100% de los ingresos devengados, cualquiera que sea el monto menor
- Los clientes de 50 años o más son elegibles para una contribución adicional de $1,000
- Las contribuciones son deducibles de impuestos hasta alcanzar ciertos límites de ingresos
- Invierta en una amplia gama de opciones de inversión
- Consulte con su asesor fiscal y verifique si usted es elegible para una deducción impositiva
Transferencias de cuentas IRA y 401(k)
Transferir su cuenta IRA o 401(k) puede ser algo desalentador. Las leyes tributarias son confusas y puede que usted no sepa distinguir cuál es la mejor alternativa para los fondos de su jubilación. Podemos ayudarle a escoger la mejor opción y a hacer toda la documentación.
- Transfiera los activos del plan de jubilación calificado de su anterior empleador sin pagar impuestos o pagar penalidades
- Maneje las distribuciones de forma eficiente cuando esté listo para jubilarse
- Proteja sus activos de impuestos o penalidades cuando cambie de empleo, se jubile o reciba una distribución correspondiente al plan de jubilación de un empleador
- Todas las transferencias a cuentas 401(k) deben implementarse dentro de 60 días para evitar impuestos y penalidades
Inversiones calificadas con tributación diferida
Dependiendo de su situación laboral, una cuenta de inversión calificada con tributación diferida puede ser la solución. Podemos ayudarle a crear Cuentas de jubilación individuales (IRA, siglas en inglés), Planes de pensión simplificada para empleados (SEP, siglas en inglés) y anualidades con refugio tributario (TSA, siglas en inglés).
Plan de pensión simplificada para empleados (SEP)
- Un plan de jubilación para trabajadores independientes y propietarios de pequeñas empresas y sus empleados
- El empleador hace contribuciones anuales de hasta el 25% de la compensación de empleados elegibles, hasta un máximo de $46,000 por participante
- Las contribuciones de empleadores son deducibles de impuestos como gastos comerciales
- Las ganancias cuentan con tributación diferida para los empleados
- Usted dispone de una amplia gama de opciones de inversión
- Consulte con su asesor fiscal y verifique si usted es elegible para una deducción impositiva
|
